Salutare! Știu că ești începător și ai nevoie de acest articol sau poate nu ești începător, dar sunt sigur că nu ți-ai gândit portofoliul de investiții în acest fel. Citește până la final și vei afla cum să îți creezi un portofoliu de investiții în doar 5 pași. Spoiler, totul pleacă de la ideea de diversificare!💪
1️⃣ Analizează-ți obiectivele și toleranța la risc 🎯
Înainte de a începe diversificarea, ia în considerare ce vrei să realizezi cu investițiile tale și cât risc ești dispus să-ți asumi. Fiecare investitor are obiective și preferințe diferite; unele persoane pot fi mai dispuse să-și asume riscuri mai mari pentru randamente potențial mai mari, în timp ce alții preferă o abordare mai conservatoare. Reflectă asupra acestor aspecte și stabilește un profil de risc potrivit pentru tine. 🔍
2️⃣ Alege diferite clase de active 🏦
Distribuie investițiile între diferite clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, imobiliare, materii prime și numerar (cash). Acestea tind să se comporte diferit în funcție de condițiile de piață, ceea ce înseamnă că, dacă o clasă de active scade în valoare, celelalte ar putea compensa pierderea. Numim asta combaterea ciclicității activelor. 📊
3️⃣ Diversifică în cadrul fiecărei clase de active 🌐
Pentru a beneficia de diversificare în cadrul fiecărei clase de active, investește în diferite sectoare, regiuni geografice și mărimi ale companiilor. De exemplu, în loc să deții doar acțiuni de tehnologie, investește și în domenii precum sănătate, energie și consum. Astfel, portofoliul tău nu va fi afectat de probleme specifice unui sector sau unei regiuni. Un alt motiv este faptul că și sectoarele sunt ciclice și ne întoarcem la ce ți-am zis mai sus, combatem ciclicitatea. Un bun mod prin care să diversifici ușor este să investești în ETF-uri (fonduri tranzacționabile) diversificate, precum cele care urmăresc S&P 500 (Standard & Poor 500).🌍
4️⃣ Reechilibrează-ți portofoliul periodic ⚖️
Pe măsură ce piețele evoluează, valoarea diferitelor investiții din portofoliul tău se va schimba, ceea ce poate duce la o distribuție neechilibrată a activelor. Reechilibrează-ți portofoliul periodic, vinde unele investiții și cumpărând altele pentru a menține proporțiile dorite între clasele de active și a te asigura că portofoliul tău rămâne diversificat. Altfel spus, dacă o acțiune ajunge să fie peste 50% din portofoliul tău, în primul rând BRAVO! și în al doilea rând, reechilibrează portofoliul.🔄
5️⃣Monitorizează și ajustează portofoliul în funcție de schimbările în obiective și situația financiară 🌟
Circumstanțele tale personale și obiectivele financiare pot evolua în timp, așa că este important să-ți reevaluezi portofoliul de investiții în mod regulat. Poate că-ți asumi mai puțin risc pe măsură ce îmbătrânești sau când apar evenimente majore în viața ta, cum ar fi căsătoria, nașterea unui copil sau schimbarea carierei. Fiind conștient de aceste schimbări și ajustându-ți portofoliul în consecință, îți poți proteja averea și poți continua să-ți atingi obiectivele financiare. 🧭
🍎 O analogie faimoasă spune să nu îți ții toate ouăle într-un singur coș
Diversificarea portofoliului poate fi comparată cu a avea ouă în mai multe coșuri. Dacă ai doar un singur coș și acesta îți cade pe jos, ți s-au spart toate ouăle. Cu toate acestea, dacă ai o multitudine de coșuri și distribui ouăle în ele, unul dintre coșuri poate să îți cadă pe jos, dar nu ți se vor sparge toate ouăle. Diversificarea portofoliului de investiții funcționează în mod similar, te protejează de fluctuațiile activelor. 🍏🍊🍇
🔎 Știai că…?
Știați că acest concept de diversificare a portofoliului datează din secolul al XVI-lea? Celebrul matematician italian Gerolamo Cardano a introdus pentru prima dată ideea în lucrarea sa despre probabilitate și jocuri de noroc. Cu toate acestea, abia în anii 1950, Harry Markowitz, un economist american, a oficializat conceptul de diversificare a portofoliului și a pus bazele teoriei moderne a portofoliului.💡📚
Uite cât de ușor e să faci planul pentru un portofoliu. Dacă ți-a plăcut acest articol, nu uita să-l împărtășești cu prietenii și să te abonezi la newsletter-ul meu gratuit, The Weekly Blend, pentru mai multe sfaturi și resurse despre investiții și finanțe personale. 💌
Să ai o zi profitabilă!💰
Comments 1